チャールズ・シュワブ、年金と退職金の賢い受け取り方をビデオで公開（FinancialPointer）

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米国のオンライン証券大手であるチャールズ・シュワブが、年金や退職金を賢く受け取る方法についてビデオを公開しています。アメリカの年金制度は公的年金、企業年金、個人年金（IRAなど）の3つに分類され、受給者が自由に受け取り方を選択できる部分と一般の証券口座が検討されています。

ビデオでは、節税が主要なテーマであり、税金をできるだけ節約する方法が提案されています。2つの方法が示されており、一つ目は「伝統的アプローチ」であり、課税タイプから順に崩していく方法です。もう一つは「比例アプローチ」であり、課税タイプと繰り延べタイプを同時に崩していく方法です。これらの取り崩し戦略は引退後の課税所得を平準化し、総納税額を削減する手助けになります。

日本のNISAやiDeCoといった口座タイプを例に挙げて、老後資金をどのように引き出すかについて考えています。計画と勉強が重要であり、将来の変化に備えるために大枠を理解し、詳細は老いてから考える必要があると述べられています。

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